AML Regeln und Verifizierung bei uns

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht mit Worten, sondern mit klar definierten Prozessen. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser AML-Konzept unter Curaçao Lizenz

Wir betreiben Lukki Casino unter der Lizenz OGL/2024/164/0246 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Daraus ergeben sich konkrete Pflichten: wir identifizieren unsere Spieler, wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit, und wir führen interne Risikobewertungen durch. Ein Gaming-Monitoring-Team prüft Spielmuster und Zahlungsbewegungen rund um die Uhr.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellwerten oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir zusätzlich nach.

Registrierung: Abgleich der Stammdaten mit den Sperrlisten und Altersprüfung (Mindestalter 18 Jahre)
Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelverifikation
Schwellenwerte und Auffälligkeiten: vertiefte Prüfung bei höheren Summen oder unplausiblen Mustern
Regelmässig: wiederkehrende Überprüfung Ihrer Daten, mindestens bei Auffälligkeiten

Diese Dokumente verlangen wir

Damit die Prüfung im ersten Anlauf klappt, brauchen wir drei Dokumentkategorien. Senden Sie uns farbige, vollständige und unveränderte Kopien, auf denen alle vier Ecken sichtbar sind.

Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig
Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördendokumente, nicht älter als 90 Tage
Zahlungsmittelverifikation: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Punkt Verifizierung hoch. Unser Compliance-Team prüft jede Einreichung manuell. Übliche Bearbeitungszeit: 24 bis 48 Stunden, bei vollständigem Upload oft innerhalb weniger Stunden. Wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald das Ergebnis vorliegt oder wenn ein Dokument fehlt.

Schritt 1: Dokumente über das sichere Upload-Formular im Konto einreichen
Schritt 2: Automatische Formularprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
Schritt 3: Manuelle Prüfung durch das Compliance-Team
Schritt 4: Bestätigung oder Rückmeldung mit konkreter Nachforderung

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Uploads laufen über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und werden verschlüsselt gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende des Compliance-Teams, die einer Vertraulichkeitspflicht unterstehen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser wenn eine gesetzliche Offenlegungspflicht der Lizenzbehörde dies verlangt.

Wann wir nach der Geldherkunft fragen

Bei grösseren Einzahlungen oder Auszahlungen, mehreren Zahlungen in kurzer Folge oder Widersprüchen zwischen Einsatzverhalten und finanzieller Situation können wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) verlangen. Das ist keine persönliche Unterstellung, sondern eine gesetzliche Vorgabe der Lizenz.

Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag bei Erwerbseinkommen
Kontoauszug, aus dem die Herkunft der Mittel ersichtlich ist
Verkaufsnachweis bei Vermögenswerten wie Immobilien oder Wertpapieren
Erbschaftsurkunde oder Schenkungsbeleg

Wie wir Zahlungen kontrollieren

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, wo technisch möglich. Ihre Limits: maximal 5000 CHF pro Tag, 10000 CHF pro Woche und 20000 CHF pro Monat. Auszahlungen dauern 0 bis 24 Stunden bei E-Wallets und Krypto, 1 bis 5 Werktage bei Karten und Banküberweisung. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie nach mehrfacher Aufforderung keine Dokumente ein, sperren wir Auszahlungen. Guthaben, das aus bereits getätigten Einzahlungen stammt, bleibt unangetastet und wird nach erfolgreicher Prüfung ausgezahlt. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Minderjährigkeit schliessen wir das Konto fristlos und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden.

Daten speichern wir fünf Jahre

Gemäss den AML-Vorgaben unserer Lizenz bewahren wir Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen bis fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Grund sind mögliche behördliche Nachfragen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen vollständig. Einsicht in die gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit per E-Mail an [email protected], unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die KYC-Verifizierung bei Lukki Casino?

Meist 24 bis 48 Stunden nach vollständigem Dokumentenupload, häufig deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Unsere Lizenz OGL/2024/164/0246 aus Curaçao verpflichtet uns, jedes Konto vor der ersten Auszahlung eindeutig zu identifizieren. Ohne diese Prüfung dürfen wir kein Geld auszahlen.

Muss ich Auszahlungen über dieselbe Methode wie Einzahlungen tätigen?

Ja, soweit technisch möglich. Die Auszahlung erfolgt auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben. Bei Differenzen prüfen wir den Eigentumsnachweis beider Methoden.

Was passiert, wenn ein Dokument abgelehnt wird?

Wir teilen Ihnen den konkreten Grund mit, etwa Unlesbarkeit oder abgelaufene Gültigkeit. Sie können ein neues Dokument jederzeit über das Upload-Formular im Konto einreichen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Daten liegen verschlüsselt und werden ohne gesetzliche Pflicht nicht an Dritte weitergegeben.